中國(guó)保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步建立健全反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展，并將研究制訂《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)指引》，規(guī)范整個(gè)行業(yè)的反洗錢(qián)操作標(biāo)準(zhǔn)。
這是13日在北京召開(kāi)的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作會(huì)議上傳遞出來(lái)的信息。保監(jiān)會(huì)副主席魏迎寧在會(huì)上強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)業(yè)要按照反洗錢(qián)法等法律法規(guī)的要求，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。
魏迎寧指出，各保險(xiǎn)公司要建立健全包括客戶(hù)身份識(shí)別制度、交易記錄保存制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、員工培訓(xùn)制度、合規(guī)經(jīng)營(yíng)制度、與執(zhí)法機(jī)關(guān)合作制度在內(nèi)的反洗錢(qián)工作制度體系，由上至下逐級(jí)推動(dòng)反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。
與此同時(shí)，保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)將著手完善內(nèi)部工作程序，將反洗錢(qián)法中關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的反洗錢(qián)審查等各項(xiàng)要求落到實(shí)處，并將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)，強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)管力度。
據(jù)記者了解，保險(xiǎn)業(yè)是洗錢(qián)的易發(fā)、高危領(lǐng)域之一。除了“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”“團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做”外，保險(xiǎn)洗錢(qián)還包括“地下”保單洗錢(qián)、退保洗錢(qián)以及保險(xiǎn)欺詐、違規(guī)退費(fèi)等多種形式。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心副主任劉永平在會(huì)上指出，保險(xiǎn)展業(yè)渠道多、盡職調(diào)查和可疑交易甄別難等特性增加了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的難度。
事實(shí)上，保監(jiān)會(huì)一直高度重視反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)法正式施行后，保監(jiān)會(huì)及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于貫徹落實(shí)〈反洗錢(qián)法〉防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求保險(xiǎn)業(yè)建立健全反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)控制度，落實(shí)保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入階段的反洗錢(qián)審查制度，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)等。魏迎寧表示，目前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作機(jī)制已經(jīng)初步建立。
從今年10月1日起，保險(xiǎn)業(yè)將正式開(kāi)始向央行報(bào)送大額及可疑交易報(bào)告。據(jù)劉永平介紹，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司和中意人壽保險(xiǎn)有限公司作為首批試報(bào)送的試點(diǎn)單位，已于今年6月實(shí)現(xiàn)了大額及可疑交易報(bào)告的聯(lián)網(wǎng)試報(bào)送。
魏迎寧透露，下一步，保監(jiān)會(huì)將整合行業(yè)力量，在借鑒國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作規(guī)程及有關(guān)案例的基礎(chǔ)上，根據(jù)我國(guó)當(dāng)前實(shí)際，研究制訂《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)指引》，規(guī)范整個(gè)行業(yè)的反洗錢(qián)操作標(biāo)準(zhǔn)。
